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Unabhängige Altersvorsorgeplanung
Ihr Nutzen aus der Altersvorsorgeplanung
Durch die strukturierte Altersvorsorgeplanung erhalten Sie:
- Transparenz über Ihre finanzielle Situation im Rentenalter
- Konkrete Lösungen zur Schließung eventueller Versorgungslücken
- Effiziente Wege zur Erreichung Ihrer finanziellen Ziele im Ruhestand
- Einen klaren Fahrplan für die Erreichung Ihrer persönlichen Vorsorgeziele
Bereit für Ihren sorgenfreien Ruhestand?
Lassen Sie uns gemeinsam den Grundstein für Ihre sichere und zufriedene Zukunft legen. Vereinbaren Sie jetzt einen Beratungstermin, um Ihre individuelle Altersvorsorgeplanung zu beginnen. Wir freuen uns darauf, Sie auf Ihrem Weg in einen entspannten Ruhestand zu begleiten!
Die drei Schritte der Altersvorsorgeplanung
Schritt 1:
Faktoren zur Ruhestandsplanung
Status Quo ermitteln: Zuerst verschaffen wir uns einen Überblick über Ihre aktuellen Anwartschaften und Einnahmequellen, um zu verstehen, wo Sie heute stehen:
- Gesetzliche Rente / Pension
- Geförderte Privatvorsorge (Riester, Rürup)
- Betriebliche Ansprüche (Pensionszusage, Direktversicherung u.a.)
- Private Anwartschaften (Lebens- und Rentenversicherungen, Fonds u.ä.)
- Einnahmen aus vermieteten Immobilien
- Eventuelles Arbeitseinkommen innerhalb der Rentenzeit
Einkommensbedarf festlegen: Anschließend definieren wir gemeinsam den benötigten Einkommensbedarf ab Rentenbeginn für:
- Miete
- Lebenshaltung
- Mobilität
- Reisen
- Hobbys
- Träume und Wünsche
Schritt 2:
Persönliche Anforderungen an die Altersvorsorge
Vision Ihres Ruhestands: Wir besprechen, wie Sie sich Ihren Ruhestand vorstellen und was Ihnen wichtig ist:
- Gewünschtes Eintrittsalter in den Ruhestand
- Flexibilität bei den Rentenzahlungen
- Hinterbliebenenabsicherung
- Steuerliche Optimierung
- Vererbung von Vermögen
Schritt 3:
Anlagestrategie für den Ruhestand
Basierend auf Ihren individuellen Voraussetzungen und Wünschen entwickeln wir eine maßgeschneiderte Anlagestrategie für Ihren Ruhestand. Diese Strategie berücksichtigt alle relevanten Parameter und bietet individuelle Lösungen, um Ihre finanzielle Zukunft optimal zu gestalten.