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Finanzgutachten
Wann macht ein Finanzgutachten Sinn?
Ein Finanzgutachten macht Sinn in verschiedenen Situationen, um die finanzielle Situation und die Rentabilität von Investitionen zu überprüfen. Hier sind Hinweise, die auf die Sinnhaftigkeit eines Finanzgutachtens hinweisen.
- Komplexe Finanzprodukte:
Wenn das Portfolio komplexe oder zahlreiche Produkte enthält, deren Kosten und Rentabilität schwer zu überblicken sind. - Hohe Kosten:
Verdacht auf überhöhte Gebühren oder versteckte Kosten in bestehenden Finanzprodukten. - Niedrige Renditen:
Wenn die erzielten Renditen nicht den Erwartungen entsprechen oder wenn sie selbst bei einer jahrelangen Einzahlungsdauer / Investitionsdauer im Minus liegen - Lebensveränderungen:
Bei wichtigen Lebensereignissen wie Ruhestand, Erbschaft oder Scheidung. - Strategieanpassung:
Planung von größeren strategischen Änderungen im Portfolio, wie Umschichtungen oder neue Investitionen. - Regelmäßige Überprüfung:
Zur regelmäßigen Überprüfung und Optimierung der finanziellen Situation, um sicherzustellen, dass die Anlageziele erreicht werden.
Wie wir in unserer Beratungspraxis immer wieder zu sehen bekommen, haben sehr viele Anleger Finanzverträge im Bestand, die ihnen bei der Erreichung von finanziellen Zielen nicht helfen. Ein Finanzgutachten schafft Klarheit.
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Der Widerrufsjoker bei Kapitalversicherungen:
Grundlage und Nutzen:
Der Widerrufsjoker ermöglicht es Versicherungsnehmern, bestimmte Lebens- oder Rentenversicherungsverträge und mittlerweile auch Basisrenten (Rürup) auch nach Ablauf der üblichen Widerrufsfrist rückgängig zu machen, wenn diese Verträge fehlerhafte Widerrufsbelehrungen enthalten. Dies führt zu einer Rückzahlung der eingezahlten Prämien plus Zinsen und Nutzungen, wodurch hohe Kosten vermieden, und die Rentabilität optimiert werden können.
Finanzielle Vorteile:
Beim erfolgreichen Widerruf entfallen Vertrags- oder Stornokosten. Die Rückzahlung der Prämien und die erzielten Zinsen bieten oft eine bessere Rentabilität als die Fortführung einer wenig ertragreichen Versicherung.
Wichtiger Hinweis:
Ein Widerruf sollten Sie nur in Verbindung mit erfahrenen Experten versuchen. Ansonsten besteht die hohe Wahrscheinlichkeit, trotz eines vorhandenen Anspruchs nicht erfolgreich zu sein.
Vorteile von Finanzgutachten
Ein Finanzgutachten bietet Klarheit über die finanzielle Lage, ermöglicht fundierte Entscheidungen und trägt zur Optimierung der Vermögensbildung und Altersvorsorge bei.
Sowohl bei der Investmentfondsanlage als auch bei Vermögensverwaltungen kommen wir in unserem Finanzgutachten hohen Kosten auf die Spur.
Die veröffentlichten Gebühren sind häufig nur die Spitze des Eisberges. Wir sind Experten darin, auch die versteckten Kosten zu ermitteln.
Nach unserem Finanzgutachten können Sie konkret einschätzen, ob das Ihnen angebotene oder bereits bestehende Finanzprodukt Sie Ihren finanziellen Zielen näher bringt.
Besonders bei Altersvorsorgeprodukten (Renten- und Lebensversicherungen) lassen sich besonders hohe Kosten verstecken, die Ihre Rendite schmälern.
Egal ob aktuelles Angebot oder bereits bestehender Vertrag. Wir sind Experten darin, softwaregestützt die wahren Kosten aufzuspüren und Ihnen die Auswirkungen auf die Rentabilität im Finanzgutachten einfach verständlich zu zeigen.